票据代理貼現業務,風险如何防范?关键是做好這6点

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2017年｜秋

单子代辦署理貼現营業，危害若何防备？关头是做好這6点，针對上期所讲的危害点，银行必要从多方面采纳需要辦法加以防备，在试辦营業以前，银行仅對体系内机构承兑的银行承兑汇票或贸易承兑汇票打点貼現。

（1）针對根本买卖真实性危害瘦小腹,，银行做出了严酷划定：银行包管在承兑汇票前，严酷依照《单子法》、《单子辦理施行法子》、《付出结算法子》、《中國人民银行关于完美单子营業轨制有关问题的通知》请求打点承兑，包管汇票對应的根本买卖真实。

消脂針, （2去濕氣穴道,）貼現時，除提交银行承兑汇票原件外，还必要提交增值税发票复印件、贸易发运票据复印件、商品买卖合同复印件。审查部分将严酷审核這些复印件與原件是不是一致。

（3）针對单子自己的真实性危害，银行划定客户部分在打点单子貼現前，必需将单子较專業单子主理部分举行真实性审查，并核实申请人的签章；同時按照人民银行和银行的内部划定，向承兑行盘问该单子的真实性。

（4）為踊跃防备单子自己格局及要素不全酿成的危害，银行明白划定由单子主理部分卖力對申请人提交的银行承兑汇票举行严酷审核，防止收受不合适划定请求的单子。

（5）如若產生单子根本买卖存在讹诈举動，或產生其他法令划定的付款人可以回绝付款的情景（如以讹诈、盗窃或勒迫方法获得单子的），则银即将依法向申请人行使追索权。

（6）為防备出票行對代辦署理貼現营業的不承认，发生胶葛的危害。银行在创辦营業之初，仅创辦银行承兑汇票及贸易承兑汇票的代辦署理貼現营業。

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